Jahr End Trading Strategies

Handelsstrategien Copyright copyright 2016 MarketWatch, Inc. Alle Rechte vorbehalten. Durch die Nutzung dieser Website erklären Sie sich mit den Nutzungsbedingungen einverstanden. Datenschutzbestimmungen und Cookies. Intraday Daten von SIX Financial Information bereitgestellt und unterliegen den Nutzungsbedingungen. Historische und aktuelle Tagesenddaten von SIX Financial Information. Intraday-Daten verzögert pro Umtauschbedarf. SP / Dow Jones Indizes (SM) von Dow Jones Company, Inc. Alle Angebote sind in lokaler Börse. Echtzeit letzte Verkaufsdaten von NASDAQ zur Verfügung gestellt. Mehr Informationen über NASDAQ gehandelte Symbole und ihre aktuelle finanzielle Situation. Intraday-Daten verzögert 15 Minuten für Nasdaq, und 20 Minuten für andere Börsen. SP / Dow Jones Indizes (SM) von Dow Jones Company, Inc. SEHK Intraday-Daten werden von SIX Financial Information zur Verfügung gestellt und sind mindestens 60 Minuten verzögert. Alle Anführungszeichen sind in der lokalen Austauschzeit. MarketWatch Top Stories3 Beliebte Jahres-Saison Trading-Strategien Die Tage rund um wichtige Feiertage zum Jahresende wie Thanksgiving, Weihnachten und Neujahr Tag liefern in der Regel ein relativ niedriges Handelsvolumen an der Börse. Händler neigen dazu, ihre Aufmerksamkeit weg von dem Markt und in Richtung Urlaub Reisen, Shopping und Veranstaltungen. Jedoch für jene Händler, die die Zeit und den Wunsch haben, Aktien während der Ferienzeit zu handeln, gibt es einige Saisonhandelsmuster, die historisch Gelegenheiten für Händler geboten haben. PRE-HOLIDAY EFFECT Der Pre-Holiday-Effekt ist die Idee, dass sich die Aktien am letzten Tag vor einem Markturlaub relativ gut verhalten. Die NYSE ist an Thanksgiving Day, Weihnachten und New Years Day geschlossen. Historisch gesehen neigt die Börse dazu, am Tag vor dem Börsenschluss zu steigen. Die zugrundeliegende Ursache dieses Phänomens ist vermutlich die Idee, daß Händler an den Tagen kaufen, daß sie gutes Gefühl sind und an den Tagen verkaufen, die sie schlecht fühlen. Gibt es ein besseres Gefühl, dass ein Tag frei zu wissen oder ein dreitägiges Wochenende kommt Nach Quantpedia. Die Forschung zeigt, dass die Markterholung während der Vorfeiertage oft mehr als zehnmal größer ist als die durchschnittliche Rendite an normalen Börsentagen. WINDOW DRESSING Während viele Händler werden auf Truthahn und Dressing dieser Danksagung, saisonale Aktienhändler wird be8230 Klicken Sie hier, um weiter zu lesen Willst du mehr darüber erfahren, wie Sie profitieren von der Börse Oder vielleicht wollen Sie nur in der Lage, anspruchsvoll aussehen zu schauen Der Ihre Mitarbeiter, wenn sie Sie fragen, was Sie auf Ihrem Kindle lesen, und youd lieber ihnen sagen, Oh, Im nur ein Buch lesen über Börse-Analyse, anstatt die üblichen Oh, Im nur auf der Suche nach Bildern meiner Ex-Freundin auf Facebook. Aus diesen Gründen und mehr, lesen Sie in meinem Buch, Beating Wall Street mit gesunden Menschenverstand. Ich habe keinen Grad in der Finanzierung Ich habe einen Grad in der Neurowissenschaft. Sie müssen nicht vorherzusagen, was Aktien tun, wenn Sie vorhersagen können, was Händler tun und einen Schritt voraus zu ihnen. Ich habe eine 400 Rückkehr in die Börse über fünf Jahre mit nur grundlegenden Prinzipien der Psychologie und des gesunden Menschenverstands. Schlagen Wall Street mit Common Sense ist jetzt auf Amazon, und tradingcommonsense ist immer verfügbar auf Ihrem lokalen Internet Post navigation Recent Posts KategorienVorjahr Rentenplanung Strategien Oktober markiert den Beginn des vierten Quartals: die perfekte Zeit, um über das Jahresende Planung denken Strategien und Taktiken, die helfen können, zu sparen oder einen Dollar oder zwei. Obwohl nicht eine erschöpfende Liste, heres, was Experten sagen, sollten Sie prüfen oder jetzt tun. Setzen Sie Ihre Finanzen in Ordnung Das letzte Quartal des Jahres ist eine großartige Zeit zu überprüfen, wie viel Geld Sie in den vergangenen 12 Monaten verbracht haben oder sonst erstellen einen Plan, um Ihre jährlichen Ausgaben für das kommende Jahr verfolgen, sagte Randy Bruns, ein zertifizierter Finanzplaner mit HighPoint-Planungspartnern. Das Verständnis Ihrer jährlichen Ausgaben ist entscheidend für die Berechnung, wie viel sollte beiseite gesetzt werden in Einsparungen im Falle eines Arbeitsplatzverlusts, wie viel Zeit Leben benötigt wird, um Ihre Familie zu schützen, wenn Sie sterben, und. Zu helfen, ein Ziel Nest Ei berechnen. Betrachten Sie den Kauf Quicken oder mit kostenlosen Online-Tools wie Mint. Projekt Ihre Steuerrechnung Sobald Sie einen Griff auf Ihr Einkommen und Ausgaben erhalten, wäre jetzt eine gute Zeit, um Ihre 2014 Steuerrechnung schätzen, vor allem, wenn es gewesen sein wird oder große Unterschiede aus den Vorjahren werden. Artikel zu suchen, nach Joseph Clemens, ein zertifizierter Finanzplaner und Eigentümer der Weisheit Reichtum Strategien, gehören: Erhöhte medizinische Kosten. Da medizinische Laufleistung / Reise potenziell absetzbar ist, haben Sie viel für medizinische Zwecke reisen, fragte er Dies kann besonders wichtig sein, da die 65 und mehr haben bis 2016, bevor ihre Schwelle springt auf den Rest der Bevölkerung von 7,5 bis 10. Haben Sie Machte große Käufe wie ein Fahrzeug und die Finanzierung kam aus einem steuerpflichtigen Konto Wenn ja, könnte dies erhöhen Steuerpflicht, sagte Clemens. Sind Sie genug in geschätzten Zahlungen machen Wenn Sie denken, dass Sie nicht sein werden, ist ein Trick, einen Rückzug von einer IRA zu tun, um den Unterschied zu decken und 100 zu halten, sagte Clemens. Da IRA Mitbezüge behandelt werden, um das ganze Jahr hindurch beigesteuert zu werden, kann dieser Trick helfen, die Unterbezahlung der Steuerstrafe zu vermeiden. FYI: Wenn Sie nicht wollen, das Einkommen aus der IRA, die erforderlich ist, dies zu tun, könnten Sie ersetzen die Gelder in die IRA-Konto von ihrer Bank als einmal pro Jahr 60-Tage-Ersatz oder nehmen Sie die Gelder von einem Roth, sagte Clemens. Sobald Sie eine Steuerprojektion bekommen, dann ein Rentner wird in einer besseren Position, um die üblichen Jahresende Strategien, wie wohltätige Lager gifting und Steuererhebung zu analysieren, sagte Clemens. Betrachten Sie eine Roth IRA Umwandlung Teil des Erhaltens ein Griff auf Ihre potenzielle Steuerrechnung bedeutet, ein Gefühl, was Ihr steuerpflichtiges Einkommen für 2014 sein wird, sagte Scot Hanson, ein zertifizierter Finanzplaner mit EFS Advisors. Das wäre Linie 43 auf Form 1040. Millennials auf Geld: 39Trust kein one39 Rund 23 von Millennials quottrust kein onequot, wenn es um Ratschläge über Geld kommt. MarketWatch39s Catey-Hügel bespricht auf Mittagspause mit Tanya Rivero. Foto: Getty Eine mögliche Taktik. Steuerpflichtige, die erwarten, in der 15 Steuer-Klammer oder weniger zu landen (verheiratete Paare, die gemeinsam 2014 mit dem steuerpflichtigen Einkommen von 73.800 oder weniger, zum Beispiel) in Erwägung ziehen, Teil (oder alle) ihrer traditionellen IRA in eine Roth IRA umzuwandeln, aber nicht so Viel, dass sie in die 25 Steuerklasse zu bewegen. Es ist kein Spaß zu berichten Einkommen und zahlen die zusätzlichen Steuern, aber mit 15, sind Sie wahrscheinlich niemals in einem niedrigeren Steuerklasse für den Rest Ihres Lebens sein, sagte Hanson. Ein Vorteil: Jeder Betrag, den Sie jetzt konvertieren und Umzug nach Roth IRA haben keine Mindestverteilungen (RMDs), die im Alter von 70 mit den meisten anderen Ruhestand Konten beginnen, so dass Sie stumpf, dass zukünftige Auswirkungen, sagte Hanson. Und das Schlimmste ist es: Sie rechnen Steuern, damit Kinder, die Ihren Roth IRA erben, keine Steuern zahlen müssen, sagte Hanson. Betrachten Sie auch Ihre Kinder zu helfen, zahlen, was Steuern Sie auf der Roth IRA Umwandlung schulden könnte. Wenn ich Ihr Sohn oder meine Tochter bin und die zukünftige IRA beim Tod erwarten kann, wäre ich bereit, mit diesen Steuern bei 15 zu helfen, weil ich nicht die gleichen Steuern in einer viel höheren Steuerklasse zahlen wolle, wenn in einer höheren Steuerklasse , Sagte Hanson. Ein weiterer Vorteil: Durch die Umwandlung in eine Roth IRA vor Erreichen des 70. Lebensjahres könnten Sie reduzieren, wie viel Ihr Sozialversicherungsbeitrag besteuert wird. RMDs (von Ihrer traditionellen IRA) verursachen häufig mehr Ihrer Sozialversicherung, besteuert zu werden, sagte Hanson. Wie so Wenn youre verheiratet und Einreichung einer gemeinsamen Rückkehr, und Sie und Ihr Ehepartner haben ein kombiniertes Einkommen, das zwischen 32.000 und 44.000 ist, müssen Sie möglicherweise Einkommenssteuer auf bis zu 50 von Ihren Leistungen zu zahlen und wenn Sie mehr als 44.000 Einkommen kombiniert haben , Können bis zu 85 Ihrer Leistungen steuerpflichtig sein. Das zusammengefasste Einkommen entspricht dem bereinigten Bruttoeinkommen plus unentgeltliche Zinsen plus die Hälfte Ihrer Sozialversicherungsleistungen. RMDs würden in Ihrem bereinigten Bruttoeinkommen enthalten sein. Im Gegensatz dazu müssen Sie nicht immer eine RMD von Ihrem Roth IRA nehmen. Und wenn Sie eine Verteilung von einem Roth IRA nehmen, wird es nicht in Ihrem bereinigten Bruttoeinkommen enthalten sein. Mark Luscombe, ein wichtiger Analyst bei Wolters Kluwer, CCH, sagte, dass Roth-Conversions auch eine gute Strategie sein könnten, vor allem, wenn IRA-Ausschüttungen den Steuerpflichtigen in eine höhere Steuerklasse drängen oder das bereinigte Bruttoeinkommen (AGI) ausreichend anheben könnten, um den Steuerpflichtigen zu unterwerfen Auf die 3.8 Steuer auf Kapitalerträge. Der Steuerzahler könnte die Ausbreitung der Umwandlungen über mehrere Jahre, wieder zu halten AGI so niedrig wie möglich, sagte er. Und, sagte Luscombe, Roth Umwandlungen auch mehr Sinn für Steuerzahler, die nicht erwarten, dass die Umwandlung der Mittel in den Ruhestand, zumindest nicht sofort, und wenn der Steuerpflichtige hat andere Mittel, um die Steuer auf die Umwandlung zu zahlen. Apropos, was Planer oft als Tax Bracket Planung, betrachten diese Taktik zu. Langfristige Veräußerungsgewinne werden mit 0 besteuert, wenn Sie in den 10 oder 15 Bundeseinkommenssteuerklammern sind. Also, wenn Sie in diese Steuer-Klammern fallen, empfiehlt Ryan Pace, ein zertifizierter Finanzplaner mit D3 Financial Counsellors, realisieren genug langfristige Kapitalgewinne, die Sie an die Spitze der 15 steuerliche Klammer zu nehmen. Maximieren, Maximieren, Maximieren Eine andere Möglichkeit, die Steuerrechnung zu trimmen Stellen Sie sicher, dass Sie auf dem Tempo so viel wie möglich, auch die maximal zulässigen, zu Ihrem Ruhestand Konten wie Ihre 401 (k) und dergleichen beitragen, sowie, wenn Sie haben eine, Ihre gesundheitliche Sparkonto (HSA), sagte Pace. Sie können bis zu 17.500 in Ihrem 401 (k) plus eine zusätzliche 5.500, wenn Sie im Alter von 50 oder älter sind. Lesen IRS kündigt 2014 Pension Plan Limitations Steuerzahler Mai bis zu 17.500 zu ihren 401 (k) Pläne im Jahr 2014 für die Beitragsgrenzen für alle Arten von Altersvorsorgekonten beitragen. Lesen Sie das IRS Umsatzverfahren 2013-25. Die den inflationsbereinigten HSA-Beitrag und die HDHP-Mindest - abzugsfähigkeit und die Out-of-Pocket-Grenzen für 2014 angeben. Als Teil dieser Übung empfiehlt Bruns, Ihren Finanzplan zu überprüfen, um festzustellen, ob Sie genug sparen, um für den Ruhestand zu sparen und dann die entsprechenden Änderungen vorzunehmen Ihre Beitragssätze für dieses und nächstes Jahr. Pace empfiehlt auch: Beitrag zu einem 529 College-Sparplan, wenn Ihr Staat bietet einen Einkommensteuerabzug für Beiträge und Einschreibung in ein flexibles Ausgabenkonto (FSA), wenn Ihr Arbeitgeber bietet ein. FYI: Die Regierung änderte geändert die use-it-or-lose-it-Regel für Gesundheits-flexible Ausgaben Regelung. Die Teilnehmer können bis zu 500 ihrer am Ende eines Planjahres noch verbliebenen Restguthaben übertragen. So stellen Sie sicher, so viel wie Sie benötigen, um Ihre Balance bis zu 500 zu verbringen. Andernfalls verlieren youll jede Menge über 500. Was ist der Nutzen der Maximierung Ihrer Beiträge zu 401 (k) s, HSAs und dergleichen Youll senken Sie Ihre Einkommensteuer Rechnung. Abzüge und Gutschriften jemand Sie könnten in der Lage, Ihre Steuerrechnung durch die Erhöhung Ihrer karitativen Beiträge zu reduzieren. Pace empfiehlt Folgendes: Reinigung Ihrer Garage und Schränke zu Noncash Spenden für wohltätige Zwecke spenden Ihre am meisten geschätzte Vermögenswerte für wohltätige Zwecke (damit Sie vermeiden, Veräußerungsgewinne) und Front-loading karitative Beiträge von gifting Bargeld oder Lager in einen Spender-empfohlen Fonds. Auch wenn ein Familienmitglied höhere Ausbildungskosten hat, empfiehlt Pace, nach Möglichkeit des American Opportunity Credit (seine Steuergutschrift von bis zu 2.500 der Kosten für Studiengebühren, Gebühren und Kursmaterialien, die während des Steuerjahres gezahlt werden) oder die Lifetime zu nutzen Learning Credit (eine Steuergutschrift von bis zu 2.000). Lesen Sie Amerikanische Opportunity Tax Credit: Fragen und Antworten. Lesen Sie auch Lifetime Learning Credit. Steuer-Verlust Ernte Für einige, Steuer-Verlust Ernte könnte ein weiterer Weg, um Ihre Steuerrechnung in Schach zu halten. Steuerliche Verlust Ernte ist eine Möglichkeit, Ihre Steuern durch den Verkauf einer Investition, die einen erheblichen Verlust und den Austausch mit einer vergleichbaren Investition, sagte Dustin Obhas, ein zertifizierter Finanzplaner mit CLA Financial Advisors zu reduzieren. Zwei Einschränkungen: Ein, wird die IRS den Verlust verweigern, wenn der gleiche oder im Wesentlichen identische Vermögenswert innerhalb von 30 Tagen gekauft wird. Das ist die Wasch-Verkaufsregel. Und zwei, nur bis zu 3.000 Verlust kann verwendet werden, um Ihre steuerpflichtigen Einkommen zu reduzieren (1500 jeder, wenn verheiratet einzeln einzutragen). Angesichts dieser Einschränkungen sollten Sie im Gespräch mit einem qualifizierten Steuerfachmann, der im Voraus bestimmen, ob steuerliche Verlust Ernte sinnvoll für Sie. Rebalance Ihr Portfolio Betrachten Sie die Vor-und Nachteile der steuerlichen Verlust Ernte im Rahmen Ihres gesamten Portfolios. Sie könnten in der Lage, zwei Ziele zu erreichen Gleichgewicht Ihr Portfolio auf die beabsichtigte Ziel und steuerliche Verlust Ernte zur gleichen Zeit. Wenn die Börse boomt und die Anleihe-Markt ist flach, sind die Chancen youve jetzt mehr Exposition gegenüber Aktien, als Sie haben, wenn das Jahr begann, die Risiken für Ihr Portfolio hinzufügen, sagte Bruns. Eine disziplinierte Rebalancing-Strategie ist eine einfache und einfache Möglichkeit, Emotionen aus Ihren Investitionsentscheidungen zu entfernen, indem Sie zwingen, hoch zu verkaufen und niedrig zu kaufen. Untersuchen Sie auch die Gebühren youre, die für Ihre Investitionen zahlen. Überprüfen Sie Ihre Investmentfonds Aufwendungen am Jahresende und Dump diejenigen mit unnötig hohen Gebühren, sagte Bruns. Jahrzehntelange akademische Forschung hat gezeigt, dass hohe Fonds-Aufwendungen sind ein großer Gegenwind für die künftige Performance. Was tun: Eigene Investmentfonds mit Kostenquoten weit unter 1. Low-Cost-Anbieter wie Vanguard bieten Investmentfonds mit Kostenquoten unter 0,10, sagte Bruns. Als Teil dieses Prozesses, aktualisieren Sie Ihre Investitionspolitik Aussage, Ihre Blaupause für Ihre Investitionen. Sie wollen sicherstellen, dass Ihre Investitionen Ihre Risikobereitschaft und Ihre Ziele entsprechen, sagte Obhas. Fragen Sie sich, wenn youre nehmen zu viel Risiko oder zu konservativ. Nehmen Sie Ihre RMD Wenn youre über 70 Jahre alt und Sie besitzen traditionelle IRAs und / oder 401 (k) s vergessen Sie nicht, Ihre erforderlichen Mindestverteilungen (RMDs) zu nehmen. Fräulein der 31. Deadline und youll Gesicht eine steile Strafe von 50 des Betrags, den Sie genommen haben sollten, sagte Bruns. Denken Sie auch daran, dass die Einnahme Ihrer RMD steuerpflichtig ist, sagte Obhas. Aktualisieren Sie Ihren Nachlass Plan Verwenden Sie die letzten drei Monate des Jahres zu aktualisieren Ihr Nachlass-Plan, einschließlich Ihres Willens, Trusts und Vollmachten. Stellen Sie sicher, dass sie jede mögliche Materialänderung wie Scheidung reflektieren, oder Kinder, die Ihr Haus verlassen, oder ein Geschwister, der als Ihr Executor oder Treuhänder Sterben aufgeführt wurde. Auch stellen Sie sicher, dass die Begünstigten sind up-to-date auf Ihre verschiedenen finanziellen Konten, sagte Bruns. Nach dem Eröffnen eines Kontos kann sich viel ändern. Andere stimmen mit der Notwendigkeit überein, Ihre Nachlassdokumente zu überprüfen. Chancen sind seine Jahre, seit Sie aktualisiert Ihre Nachlassplanung Dokumente, sagte Obhas. Das Leben passiert, die Dinge ändern sich. Watch Congress Steuerzahler bereits im Ruhestand, sagte Luscombe, sollten Sie beobachten, ob der Kongress verlängert abläuft Bestimmungen, insbesondere die Bestimmung, die Steuerzahler über 70 Jahre erlaubt, IRA-Distributionen direkt an eine Wohltätigkeitsorganisation ohne Einnahme der Ausschüttungen zu machen. Dies hält AGI niedriger, was könnte dazu beitragen, Steuern auf Sozialleistungen und vielleicht auch helfen, die Steuerzahler qualifizieren sich für andere Steuervergünstigungen, die Phase-out als AGI erhöht, sagte Luscombe. Von der Anmerkung: Luscombe sagte, daß das letzte Mal, das Kongress bis zum Ende des Jahres wartete, um diese Bestimmung zu erweitern, ließen sie erforderliche minimale Ausschüttungen gemacht werden, die im Dezember behandelt werden, als ob sie direkt zu einer Wohltätigkeitsorganisation gemacht wurden und erlaubte Verteilungen zur Nächstenliebe, die im Januar gebildet wurde Im nächsten Jahr behandelt werden, als ob am 31. Dezember. Es ist nicht sicher, was der Kongress diesmal tun könnte, sagte er. MarketWatch Retirement Adviser: Von Einsparungen zu Einkommen Youre eingeladen: Wenn Sie planen, in New York 15. Oktober sein, möchten Sie gerne zu einem kostenlosen Frühstück und Podiumsdiskussion, wie Sie Ruhestand Einsparungen in Ruhestand Einkommen zu konvertieren einladen. Diese Retirement Adviser Veranstaltung wird von MarketWatch Senior Columnist und Retirement Weekly Redakteur Robert Powell moderiert werden. Seine Gastredakteure sind Wade D. Pfau, Professor für Renteneinkommen am amerikanischen College Joseph A. Tomlinson, einem Versicherungsmathematiker und Finanzplaner mit Sitz in Greenville, Maine und Dirk Cotton, einem Finanzplaner in Chapel Hill, NC und ehemaliger Fortune 500 Executive . Das Gremium diskutiert Rücknahme - und Einkommensplanungsstrategien, Annuitäten, Steuerplanung und mehr und beantwortet Ihre Fragen. Die Veranstaltung ist kostenlos und beginnt mit dem Frühstück um 8:30 Uhr. Sitzplätze sind begrenzt. Für weitere Informationen oder an RSVP, wenden Sie sich bitte MarketWatcheventwsj von Montag, 13. Oktober. Robert Powell ist Redakteur von Retirement Weekly. Veröffentlicht von MarketWatch. Folgen Sie seinen Tweets bei RJPIII. Erhaltene Fragen über Ruhestand Erhalten Sie Antworten. Schicken Sie Bob hier eine E-Mail. Verwandte Themen Copyright copy2016 MarketWatch, Inc. Alle Rechte vorbehalten. Intraday Daten von SIX Financial Information bereitgestellt und unterliegen den Nutzungsbedingungen. Historische und aktuelle Tagesenddaten von SIX Financial Information. Intraday-Daten verzögert pro Umtauschbedarf. SampP / Dow Jones Indizes (SM) von Dow Jones amp Company, Inc. Alle Angebote sind in lokaler Börse. Echtzeit letzte Verkaufsdaten von NASDAQ zur Verfügung gestellt. Mehr Informationen über NASDAQ gehandelte Symbole und ihre aktuelle finanzielle Situation. Intraday-Daten verzögert 15 Minuten für Nasdaq, und 20 Minuten für andere Börsen. 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