Tsp Stock Options

Real-Time After Hours Pre-Market News Flash-Zitat Zusammenfassung Zitat Interaktive Charts Standard Einstellung Bitte beachten Sie, dass, sobald Sie Ihre Auswahl getroffen haben, ist es für alle zukünftigen Besuche in NASDAQ gelten. Wenn Sie zu einem beliebigen Zeitpunkt daran interessiert sind, auf die Standardeinstellungen zurückzukehren, wählen Sie bitte die Standardeinstellung oben. Wenn Sie Fragen haben oder Probleme beim Ändern Ihrer Standardeinstellungen haben, senden Sie bitte eine E-Mail an isfeedbacknasdaq. Bitte bestätigen Sie Ihre Auswahl: Sie haben ausgewählt, Ihre Standardeinstellung für die Angebotssuche zu ändern. Dies ist nun Ihre Standardzielseite, wenn Sie Ihre Konfiguration nicht erneut ändern oder Cookies löschen. Sind Sie sicher, dass Sie Ihre Einstellungen ändern möchten, haben wir einen Gefallen zu bitten Bitte deaktivieren Sie Ihren Anzeigenblocker (oder aktualisieren Sie Ihre Einstellungen, um sicherzustellen, dass Javascript und Cookies aktiviert sind), damit wir Sie weiterhin mit den erstklassigen Marktnachrichten versorgen können Und Daten, die Sie erwarten, von uns zu erwarten. Vorhandene Investitionsoptionen in der Thrift Savings Plan Investoren in der Thrift Savings Plan können aus einem der verfügbaren 10 Fonds, die wir beschreiben und verfolgen auf unserer TSP Funds Seite, aber anstatt immer in die nitty gritty wählen Details zu jedem Fonds, zeigt dieser Beitrag eine hohe Ebene Überblick über das, was yoursquore investieren, wenn Sie eines dieser Fonds zu wählen. Sie beantwortet die Frage: Was sind meine Anlageoptionen im Thrift Savings Plan Auf der höchsten Ebene bietet Ihnen der Thrift Savings Plan die Möglichkeit, in zwei Anlageklassen zu investieren: Aktien und Anleihen. Eine Anlageklasse ist nichts anderes als ein investierbares Universum von Wertpapieren, die aufgrund ähnlicher Sicherheitstypen, historischer Rendite - und Risikomerkmale zusammengefasst werden können. TSP Bond Funds In der Anleihekategorie haben Sie die Wahl zwischen zwei Fonds: dem TSP F Fund und dem TSP G Fund. Der F-Fonds investiert in hochrangige US-Staatsanleihen und Unternehmensanleihen. Wie die meisten anderen TSP-Fonds ist dies ein Indexfonds. Es ist sehr gut diversifiziert, mit über 7.800 verschiedenen Anleihen von verschiedenen US-Unternehmen und Regierungsbehörden ausgestellt. Der F-Fonds investiert nicht in Anleihen niedrigerer Bonität wie Hochzinsanleihen oder ldquojunk bondsrdquo und investiert auch nicht in internationale Anleihen. Viele Anlageberater halten dies für eine gute Sache. Die andere Fixed Income Option ist der TSP G Fund. Itrsquos der einzige TSP-Fonds, der garantiert ist, kein Geld zu verlieren. Also, wenn yoursquore die Art von Investor, der zu kaufen Bankzertifikate der Hinterlegung (CDs) oder Ihr Geld in Sparkonten, dies ist der Fonds für Sie. Es sollte keine Überraschung sein, dass diese Sicherheit auch auf Kosten kommt: Die langfristigen historischen Renditen des G-Fonds sind niedriger als die des Fonds oder einer der Aktienfonds. Als Beispiel gab der G-Fonds im Jahr 2011 2,46 Prozent zurück, verglichen mit einem 8,25-prozentigen Gewinn für den F-Fonds. (Es ist nicht zu sagen, dass der F-Fonds immer so hohe jährliche Renditen hat, weit davon entfernt) Eines der großen Risiken, dass die Anleger mit Inflation konfrontiert sind, und wenn Sie eine Anlage in den G-Fonds gegenüber dem F-Fonds oder einem TSP-Aktienfonds vergleichen , Sollten Sie bedenken, dass die historische Inflationsrate in den USA rund 3 Prozent pro Jahr beträgt. Wenn Ihre Investitionen etwas weniger als diese, theyrsquore nicht Schritt halten mit der Rate der Inflation und Ihre ldquopurchasing powerrdquo (das Geld, das Sie jetzt sparen, um Waren und Dienstleistungen im Ruhestand zu kaufen) ist im Laufe der Zeit sinken. Anleihen historisch haben sich als ldquoslow und steadyrdquo Art der Investition im Vergleich zu anderen Wertpapieren wie Aktien. In der sehr langen Laufzeit, donrsquot bieten die höchsten Renditen, aber sie auch nicht verlieren, so viel von ihrem Wert während Abschwünge. TSP Stock Funds Der Thrift Savings Plan bietet außerdem drei Aktienfonds an: den TSP C Fonds. TSP S Fonds. Und TSP I Fund. Alle sind Indexfonds. Zwei sind US-Aktienfonds, während der dritte (der I-Fonds) in internationale Aktien investiert. Die Diversifizierung Ihrer Aktienbestände in ausländische Aktien wird im Allgemeinen als gut angesehen, und der I-Fonds bietet Ihnen diese Option, indem Sie die Wertentwicklung eines Indexes verfolgen, der in über 950 ldquoblue chiprdquo (Large Capitalization) Aktien in 21 internationalen Ländern investiert. Soweit die US-Aktienfonds betroffen sind, wird der C-Fonds in einen Index investiert, der die 500 größten inländischen Großkapitalisierungsaktien (SampP 500 Index) erfasst. Und der S-Fonds verfolgt einen Index von rund 3.300 kleinen und mittelständischen Unternehmen. Historisch gesehen haben Small Cap-Aktien (wie die im S-Fonds) etwas höhere Renditen als Large Caps, weshalb viele Anleger einen kleinen Teil ihrer Bestände an diese Art von Fonds verteilen. Wie so oft bei der Investition, ist diese zusätzliche Rendite auf Kosten der höheren Volatilität gekommen, wobei der S-Fonds in den wirtschaftlichen Abschwüngen schneller und weiter als der C-Fonds sinkt. Dasselbe gilt für die internationalen Aktien des I Fund (sowohl höhere historische Renditen als auch Risiken). Wir halten wiederholen das Wort ldquohistoricalrdquo, weil thatrsquos alles, was wir können mit Sicherheit, was die Zukunft hält in Bezug auf Risiko und Rückkehr ist keineswegs garantiert. Ein weiterer wichtiger Grund dafür, dass ein Anleger den S-Fonds und I-Fonds zusätzlich zu seinem C-Fondsbestand anlegen möchte, ist, dass sich diese Fonds nicht immer im Tandem bewegen. Diese geringe Korrelation ist auch der Grund, warum viele Anleger ihre Beteiligungen in Aktien und Anleihen diversifizieren, anstatt nur eine einzige Assetklasse zu halten. Manchmal wird ein oder mehrere Fonds ldquozigrdquo, während andere ldquozagrdquo. Weil die Fonds nicht perfekt korreliert sind, stellt dies einen Maßstab für die Diversifizierung dar, der die Verluste während der Bärenmärkte kühlt (Zeiten des wirtschaftlichen Niedergangs). TSP Lifecycle Funds Wenn Sie die Idee haben, verschiedene TSP-Aktien und Anleihenfonds zu kombinieren, um ein diversifiziertes Portfolio zu schaffen, aber donrsquot die Zeit, das Interesse oder die Fähigkeit haben, oben auf Ihrem Portfolio zu bleiben, sollten Sie erwägen, Ihr Planvermögen in investieren Einem der TSP Lifecycle-Fonds. Diese sind Ziel Renteneintrittsgelder. Die Idee ist, dass Sie zuerst Ihren persönlichen voraussichtlichen Ruhestand festlegen, sagen wir 2042, und wählen Sie dann den Lifecycle-Fonds, der dem Ziel am nächsten ist (der Fonds TSP L 2040 in diesem Fall). Die L-Fondsmanager werden es für Sie von dort nehmen. Sie werden die Fundrsquos-Bestände regelmäßig neu ausgleichen, um den geplanten Prozentsätzen der Asset Allocation, dem An - oder Verkauf von Anleihen - oder Aktienfondsanteilen nach Bedarf gerecht zu werden. Da der Fonds seinem Zielstichtag nähert, ist mit itrsquoll sichergestellt, dass die Asset Allocation konservativer gestaltet wird (mehr Anleihen, weniger Bestände). In allen gibt es fünf Lifecycle-Fonds mit einem Ziel Ruhestand Termine von jetzt (derzeit Rentner) bis 2050. Bevor Sie in einem L Fund investieren, stellen Sie sicher, dass Sie gründlich zu verstehen, wie viel Prozent der Fonds auf Aktien gegen Anleihen zugeordnet ist, und wie Dies wird sich ändern, wie Sie in der Nähe Ruhestand zu bekommen. Zum Beispiel können Anleger in der TSP L 2050 Fonds überrascht sein zu wissen, dass es derzeit hält fast 90 in Aktien und nur 10 in Anleihen. Selbst wenn Ihr Ziel Ruhestand ist nahe 2050, können Sie nicht wollen, eine Zuteilung, die diese aggressiv ist. Beispielsweise hätte diese Portfoliokombination während der jüngsten globalen Finanzkrise 2008-2009 46 ihres Höchstwerts verloren. Und wenn man in den 1920-30er Jahren noch einmal zurückblickt, hätte ein unglücklicher Investor mit dieser Portfolio-Kombination bis zu 80 seiner Einsparungen verloren. Beachten Sie, dass dieses Beispiel nicht dazu gedacht ist, jemanden von den Lifecycle-Fonds zu erschrecken, noch schlagen wir vor, dass die Zukunft wie die Vergangenheit sein wird. Itrsquos nur eine Illustration der Art des Risikos, die Sie übernehmen könnten, wenn Sie eine aggressive Portfolio-Allokation wählen. So haben Sie es: fünf einzelne TSP-Fonds, und 5 Zieldatum Fonds. Das sind Ihre Anlageoptionen. Anleger, die ein bisschen tiefer gehen wollen, sollten unbedingt unsere detaillierten Seiten auf allen einzelnen Fonds, ergänzt mit Statistiken und Performance Charts, die jeden Werktag aktualisiert werden, oder einen Überblick über die neuesten Daten zu allen TSP-Fonds ansehen. Nun, da Sie die grundlegenden Bausteine ​​verstehen, wie Sie tatsächlich in den Thrift Savings Plan investieren Sie mögen diese anderen TSP Folio Beiträge: Die neue Thrift Savings Plan (TSP) Roth OptionEs gibt fünf Investitionsmöglichkeiten, die für die Millionen von Bund Mitarbeiter: Government Securities Investments. Der G-Fonds investiert in sehr kurzfristige US-Staatsanleihen, die von der Bundesregierung garantiert werden. Dies sind einzigartige Staatsanleihen, die durch den vollen Glauben und Kredit der US-Regierung, die nur über den G-Fonds verfügbar ist, unterstützt werden. Dies entspricht einem hochverzinslichen stabilen Wertfonds, so dass es keine Möglichkeit eines Verlustes des Kapitalbetrags gibt und es keine Verlustrisiken gibt. Nach den gesetzlichen Bestimmungen entspricht die Verzinsung dieses Fonds der durchschnittlichen Rendite ausstehender Schatzanweisungen mit einer Laufzeit von vier oder mehr Jahren. Es gibt kein Ticker-Symbol für den G-Fonds. Fixed Income Index Investitionen. Der Fonds wird in Wertpapiere hoher Qualität (fx US Debt Index Fund) angelegt, die den Anleiheindex Lehman Brothers U. S. Aggregate (LBA) verfolgen. Dieser Index stellt eine diversifizierte Gruppe von US-, Unternehmens - und hypothekenbezogenen Wertpapieren dar. Es wird auch ähnlich wie die Vanguard Total Bond Market Index Fund (Tickersymbol: VBMFX). Zur Nachverfolgung kann entweder der Vanguard Total Bond Market Indexfonds (Tickersymbol: VBMFX) oder der IShares Lehman Bond Index (Tickersymbol: AGG) verwendet werden. Durch die G - und F-Fonds können TSP-Teilnehmer mit geringer Risikobereitschaft den Aktienmarkt vollständig vermeiden. Aktieninvestitionen. Der C-Fonds (dh C für Stammaktien) wird in ein Portfolio von Aktien (fx Equity Index Fund) investiert, die den Aktienmarkt insgesamt durch die Replikation der Wertentwicklung des Standard Poors 500 Index verfolgen. Das heißt, dieser Fonds investiert in sehr große US-Aktien. Es verhält sich ähnlich wie SP 500 Indexfonds wie der Vanguard 500 Index (VFINX). Für Trackingzwecke verwenden wir den SP 500 Large Cap Index (Tickersymbol: SPX). Deutsch:. Der S-Fonds (Think S für kleine Aktien) wird in ein Portfolio von Aktien (fx Extended Market Index) investiert, das die Wertentwicklung des Wilshire 4500 Index repliziert. Dies sind die größten US-Aktien und es sind keine Aktien des SP 500 Index enthalten. Das heißt, es verfolgt die Performance der Nicht-SP 500-Aktien im US-Markt. Die C-und S-Fonds zusammen decken fast den gesamten US-Aktienmarkt. Dieser Fonds wird ähnlich dem Vanguard Extended Market Index Fund (VEXMX) tätig sein. Zur Verfolgung verwenden wir den Dow Jones Wilshire 4500 Completion Index (Tickersymbol: EMW oder DWCPF). Deutsch:. Der I-Fonds (ich glaube, ich für internationale Aktien) wird in ein Portfolio von Aktien (fx EAFE Index Fund) investiert, um die Performance eines Indexes, der die internationalen Aktienmärkte repräsentiert, zu verfolgen. Das Board entschied sich für den Morgan Stanley EAFE Index, der die großen Unternehmen in 21 Ländern in Europa, Australien und dem Fernen Osten verfolgt. Zur Verfolgung verwenden wir den IShares MSCI EAFE Index Fund (Ticker-Symbol: EFA). Vier davon, verwaltet von fx Global Investors, sind Treuhandfonds, die nur für steuerbefreite Vorsorgeeinrichtungen geöffnet sind. Diese Fonds sind keine Investmentfonds und sind nicht für einzelne Anleger offen. Daher gibt es keine Ticker für die in der Finanzpresse gemeldeten Fonds. Interfund-Transferlimits Sie können jederzeit ein IFT erstellen, aber es gibt einige wichtige Einschränkungen: - Die ersten beiden IFTs eines beliebigen Kalendermonats können das Geld in Ihrem Konto unter einem oder allen TSP-Fonds umverteilen, einschließlich des Verschiebens Ihres gesamten Saldos (G) Fund. - Nachfolgende IFTs im selben Kalendermonat können nur Geld in den Government Securities Investment (G) Fonds umtauschen. Wenn Sie sowohl ein Zivil - als auch ein Uniformdienste-Konto haben, gelten diese Regeln für jedes Konto separat. Ihr IFT zählt im Kalendermonat wir es verarbeiten, nicht in dem Monat, den Sie es einreichen. Für End-of-Tracking-Zwecke: